Puntos a tener en cuenta
1. NO prestes tu cuenta de CoinEx a otras personas.
2. NO alquiles, prestes o compartas información personal importante, como documentos de identidad, tarjeta bancaria, libreta de ahorros o contraseñas.
3. Ambas partes en una transacción deben colaborar activamente con CoinEx para la verificación de identidad.
4. Al realizar transacciones en CoinEx, utiliza canales de pago de terceros seguros y confiables.
5. Solo acepta pagos del comprador o vendedor involucrado. Asegúrate de que el nombre del destinatario coincida con los datos de la transacción del socio en la plataforma P2P de CoinEx.
Consejos de trading
1. No realices pagos antes de que el comerciante acepte la orden; en esta situación la orden no será válida y no podrá apelarse.
2. Asegúrate de confirmar la recepción de fondos en la plataforma de pago de terceros antes de liberar los criptoactivos.
3. Los especialistas de soporte oficial de CoinEx no participarán en los chats privados entre compradores y vendedores en la ventana de chat.
4. CoinEx no se encargará de la custodia de dinero fiat ni te enviará correos electrónicos para completar transacciones P2P.
5. La comunicación entre ambas partes en una transacción debe restringirse a la ventana de chat P2P para evitar interacciones o transacciones fuera de la plataforma.
6. Para evitar phishing y fraudes, verifica la autenticidad de las direcciones de correo electrónico, números de teléfono y enlaces de sitios web a través del Canal de verificación oficial de CoinEx.
7. Si encuentras usuarios o comerciantes sospechosos o tienes dudas sobre tus órdenes P2P, inicia una apelación o envíe un ticket para contactar al soporte de CoinEx de inmediato.
Advertencia de riesgos
El trading P2P es una herramienta de asistencia de trading, NO constituye asesoramiento financiero o de inversión por parte de CoinEx. CoinEx solo proporciona funciones de visualización de información y todas tus transacciones se completan con las contrapartes. Después de leer detenidamente las instrucciones de trading P2P, evalúa tu propia tolerancia al riesgo y toma decisiones racionales.
Nota: Para garantizar la seguridad de las transacciones y la protección de tus derechos, si notas alguna irregularidad en el pago o tras completar una orden, informa de inmediato a CoinEx para su correspondiente investigación. Consulta la guía "Cómo presentar una apelación" para obtener más detalles.
Estafas comunes en CoinEx y guía anti-fraude
En el trading P2P, debes protegerte contra los siguientes comportamientos de estafa comunes:
1. Suplantación del soporte al cliente de CoinEx
(1) Caso:
Un estafador podría utilizar la ventana de chat para hacerse pasar por el servicio de atención al cliente de la plataforma, proporcionando información falsa, como que los fondos fiduciarios están en custodia, y presionarte a liberar tus activos digitales antes de la acreditación de los fondos. También podrían iniciar una apelación para obligarte a liberar los activos.
(2) Prevención:
Ten en cuenta que los especialistas de soporte al cliente de CoinEx no participan en chats privados entre compradores y vendedores. Asegúrate de confirmar la recepción de los fondos en la plataforma de pago de terceros antes de liberar los criptoactivos.
2. Fraude con prueba de pago falsa
(1) Caso:
Algunos estafadores pueden enviar comprobantes de pago falsos o declarar erróneamente que los fondos están retenidos por CoinEx, exigiendo que liberes los activos digitales antes de que los fondos se reflejen en tu cuenta bancaria.
(2) Prevención:
Antes de liberar los criptoactivos, verifica el saldo en tu cuenta bancaria y asegúrate de que el monto del pago haya sido acreditado. No te apresures a liberar los criptoactivos debido a las tácticas intimidatorias del estafador como iniciar una apelación.
3. Fraude de correo electrónico de phishing
(1) Caso:
Los estafadores pueden solicitar tu dirección de correo electrónico en la ventana de chat y luego enviarte un correo falso afirmando que han completado la transferencia, presionándote para liberar los activos lo antes posible. Después de liberar los activos, descubres que la cuenta receptora no ha sido acreditada. Los estafadores suelen usar direcciones de correo falsas como coinexpro.mail@gmail.com para enviar estos correos.
(2) Prevención:
Para evitar el phishing y el fraude, se recomienda configurar códigos anti-phishing, los cuales te ayudarán a verificar si los correos electrónicos recibidos son oficiales de CoinEx. Para obtener instrucciones, consulte Qué es un código antiphishing y cómo configurarlo. **
Si encuentra sitios web, correos electrónicos, Telegram, etc. sospechosos, verifique su autenticidad a través del canal de verificación oficial de CoinEx. Para obtener instrucciones, consulte el canal de verificación oficial de CoinEx.
4. Fraude por SMS
(1) Caso:
Los estafadores pueden hacerse pasar por bancos o aplicaciones de billeteras, enviando mensajes SMS que imitan notificaciones reales y afirmando que has recibido un pago. Te inducen a creer que tu cuenta bancaria ha recibido fondos para que liberes los activos, lo que resulta en una estafa exitosa.
(2) Prevención:
Confirma si has recibido el pago en tu cuenta bancaria personal o billetera electrónica y no confíes ciegamente en los mensajes SMS.
5. Estafa de cancelación por expiración de orden
(1) Caso:
- Los estafadores pueden solicitar que realices el pago antes de aceptar la orden en la ventana de chat. Después de realizar el pago, el estafador se niega a aceptar la orden o deja que expire llevando a cabo la estafa.
- Los estafadores pueden señalar que hay un gran número de órdenes en curso y solicitarle que espere tras completar una orden. Una vez que la orden caduca, le notifican que están listos para procesarla, pero no le permiten generar una nueva. Si sigue las instrucciones de pago, el estafador dejará de responder después de recibir el dinero, lo que culmina en una estafa.
(2) Prevención:
Realiza el pago sólo después de que el comerciante haya aceptado la orden. Si una orden P2P expira y aún necesitas proceder con la transacción, crea una nueva orden y haz clic en "He realizado el pago" después del pago para evitar pérdidas por la expiración de la orden.
6. Redirección a otras plataformas de estafa
(1) Caso:
Los estafadores pueden guiarte para que te comuniques de manera privada sobre órdenes P2P usando otras redes sociales y te registras en otros exchanges supuestamente confiables. Sin embargo, la plataforma puede desaparecer o impedir los retiros, resultando en la pérdida de fondos.
(2) Prevención:
Mantén la comunicación dentro de la ventana de chat P2P para evitar pérdidas financieras al salir de la plataforma. Si te encuentras con usuarios o comerciantes sospechosos, informa de inmediato a través de tickets o apelaciones en CoinEx.
7. Inducción a la cancelación de la orden
(1) Caso:
Los estafadores pueden obtener tu número de teléfono a través del chat o la información de pago y hacerse pasar por el servicio de atención de una aplicación de pago para contactarte. Afirmarán que el pago falló y que los fondos serán reembolsados, induciéndote a cancelar manualmente la orden.
(2) Prevención:
No canceles la orden después de haber realizado el pago. Si encuentras problemas técnicos con la orden, presenta una apelación para recibir asistencia.
8. Esquema de triángulo
(1) Caso:
Cuando recibas pagos de múltiples órdenes, verifica siempre que el nombre del destinatario/pagador coincida con el nombre en su autenticación de identidad para evitar pagos de terceros.
(2) Prevención:
Verifica minuciosamente las pruebas de pago de tu socio de transacción para evitar caer en estafas.
9. Fraude de rechazo de pago/esquema de cheque fraudulento
(1) Caso:
Los estafadores pueden aprovecharse de la función de rechazo de reembolsos de ciertos métodos de pago o emitir cheques no negociables después de completar una orden P2P para cancelar o reembolsar el pago inicial. Pueden poner en duda la orden por posible fraude o error como excusa para revocar el pago original.
(2) Prevención:
Antes de liberar las monedas, asegúrate de que el pago haya sido acreditado en la plataforma de pago de terceros. No aceptes pagos mediante cheque o a través de métodos de pago de terceros con alto riesgo de devolución de cargo. Si alguien insiste en usar un cheque como pago, mantente alerta y presenta una apelación rápidamente.