Qu'est-ce que le Profit et Perte (PnL) en Crypto ?

Si vous êtes novice dans le monde des crypto-monnaies, vous vous demandez peut-être si le PnL en crypto est similaire au Profit et Pertes (P&L) dans la finance traditionnelle. Cet article expliquera le PnL en crypto-monnaies, la distinction entre le PnL réalisé et le PnL non réalisé, ainsi que comment le calculer. Grâce à ces informations, vous pourrez mieux appréhender le PnL en crypto-monnaies et savoir si votre portefeuille de crypto-monnaies est en bénéfice ou en perte

Que signifie PnL en crypto-monnaies ?

En parlant de cryptomonnaies, vous avez probablement entendu le terme PnL être évoqué. Mais que signifie réellement PnL en crypto ? PnL est l'acronyme de Profit et Perte, et il représente le montant d'argent que les traders ont gagné ou perdu en tradant une cryptomonnaie spécifique.

Le PnL est un outil important pour les traders car il leur permet de savoir combien d'argent ils ont gagné ou perdu sur une transaction particulière. Il leur donne également un aperçu de la performance de leurs stratégies de trading, ce qui peut influencer leurs décisions de trading futures.

Un PnL positif signifie que le trader a réalisé un profit, tandis qu'un PnL négatif signifie que le trader a enregistré des pertes. Le PnL est également utilisé pour déterminer le gain ou la perte global(e) d'un portefeuille sur une certaine période. Le PnL permet de tenir les investisseurs informés de l'évolution de leurs placements et les aide aussi à prendre des décisions d'investissement éclairées.

Pour les traders en cryptomonnaies, le PnL peut les aider à déterminer la performance globale de leurs stratégies de trading. En suivant leur PnL dans le temps, les traders peuvent identifier des tendances dans leur manière de trader et ajuster leurs stratégies en conséquence. Cela peut les aider à maximiser leurs bénéfices et à minimiser leurs pertes.

Le PnL est-il équivalent au bénéfice et à la perte ?

En effet, le PnL des cryptomonnaies est assez comparable au bénéfice et à la perte (B&P) en finance. Le PnL signifie bénéfice et perte et il est utilisé pour évaluer la rentabilité des placements, que ce soit en bourse, dans les cryptomonnaies ou tout autre actif. Le principe de base du PnL est le même en finance et en crypto, les principales variations portant sur la méthode de calcul et la fréquence de déclaration.

En finance, le bénéfice et la perte (B&P) est habituellement calculé sur base trimestrielle ou annuelle et sert à évaluer la rentabilité des placements sur cette période. Il est obtenu en déduisant le coût des investissements des revenus générés par ces placements. Ce calcul permet d'apprécier la performance d'un portefeuille et de juger s'il génère les rendements espérés.

Dans l'univers crypto, le PnL est calculé sur une période beaucoup plus courte. Il est généralement calculé quotidiennement, en utilisant la même formule de base qui consiste à soustraire le coût des investissements du revenu généré. Cependant, il peut également être calculé heure par heure voire minute par minute, selon les besoins du trader. Cela permet aux traders d'évaluer leur performance et de prendre des décisions en conséquence rapidement.

Dans l'ensemble, le PnL en crypto est très similaire au bénéfice et à la perte en finance. La principale différence réside dans la fréquence à laquelle il est calculé et communiqué, car les traders du monde crypto doivent souvent prendre des décisions rapidement en raison de la nature volatile des marchés. Par conséquent, la compréhension du PnL est essentielle pour tout trader en cryptomonnaies, quel que soit son niveau d'expérience.

Qu'est-ce que le PnL réalisé ?

Le bénéfice et la perte (PnL) réalisés sont une mesure clé de performance utilisée pour évaluer la réussite d'une stratégie de trading de cryptomonnaies. Ils mesurent le bénéfice net ou la perte nette totale d'une stratégie de trading sur une période donnée. Ils sont calculés en soustrayant le coût total d'achat du produit total de la vente. Le PnL réalisé est une mesure importante car elle donne aux traders une mesure précise des bénéfices et pertes réels générés par leurs transactions. 

Qu'est-ce que le PnL non réalisé ?

Un bénéfice/perte non réalisé(e) se produit lorsqu'un titre a augmenté/baissé de valeur mais n'a pas été vendu. Aussi appelé plus-value/moins-value latente, il/elle est calculé(e) en déterminant la valeur actuelle d'un investissement et n'est pas réalisé(e) avant sa vente. Si la valeur actuelle est supérieure au prix d'achat, c'est un bénéfice non réalisé ; si inférieure, c'est une perte non réalisée.

PnL Calculation

Le processus de calcul du PnL implique plusieurs étapes. Tout d'abord, le trader doit identifier le solde de départ pour la période considérée. Il peut s'agir du solde initial du compte de trading ou du solde courant du compte de trading. Le trader doit ensuite identifier les opérations effectuées pendant la période. Pour chaque opération, le prix de base, la quantité et le prix de la cryptomonnaie doivent être déterminés. Le prix de base est le prix d'achat de la cryptomonnaie, la quantité est la quantité de cryptomonnaie achetée et le prix est le prix auquel la cryptomonnaie a été vendue.

Une fois le prix de base, la quantité et le prix de la cryptomonnaie déterminés, le trader peut calculer le PnL. Il procède en soustrayant le prix de base du prix de vente de la cryptomonnaie, puis en multipliant cette différence par la quantité de cryptomonnaie achetée. Cela donne au trader le bénéfice net ou la perte nette pour cette transaction particulière. Le trader additionne ensuite les PnL de toutes les transactions pour obtenir le PnL total de la période.

Supposons que vous ayez acheté 10 Ethereum (ETH) à 200$ pièce. Vous les avez ensuite cédés à 250$ l'unité. Votre calcul de PnL serait :

PnL = (250 - 200) x 10 ETH = 500$

Par conséquent, votre PnL total s'élèverait à 500$.

Vous pouvez consulter d'autres exemples de calculs de PnL ici.

Le processus de calcul du PnL est essentiel pour tout trader en cryptomonnaies. Il aide le trader à déterminer si leurs stratégies de trading sont rentables ou non. Il donne également un aperçu de la performance des investissements du trader au fil du temps. En tenant compte du prix de base, de la quantité et du prix de chaque transaction, le trader peut évaluer la rentabilité de leurs stratégies de trading et les ajuster en conséquence.

Pour les traders qui veulent optimiser leur calcul de PnL et s'assurer que leurs stratégies de trading soient rentables, il existe une gamme d'outils disponibles. On y trouve des tableurs spécialisés et des robots de trading automatisés. Ces outils aident les traders à identifier des opportunités de trading rentables, analyser leurs performances et apporter des ajustements à leurs stratégies de trading. Au final, le but du calcul de PnL est de permettre aux traders de maximiser leurs bénéfices et minimiser leurs pertes.

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