Fidèle à notre volonté de constamment élargir notre gamme de produits, nous introduisons une nouvelle corde à notre arc avec le projet AAVE. Le protocole Aave vous permet de prêter ou d'emprunter des crypto-monnaies et d'autres actifs dans un espace décentralisé. Il agit en tant qu'intermédiaire centralisé pour prêter ou emprunter des crypto-monnaies et des actifs du monde réel.

Cet article donne un aperçu complet du protocole Aave, de son token natif AAVE, de sa tokenomie, de ses fonctionnalités et de son impact potentiel sur l'écosystème des crypto-monnaies. Et à la fin, vous apprendrez comment acheter des tokens AAVE.

Qu'est-ce que le protocole Aave ?

Aave est un protocole de finance décentralisée (DeFi), ce qui signifie que les utilisateurs n'ont pas besoin de passer par un intermédiaire centralisé pour prêter ou emprunter des crypto-monnaies et des actifs du monde réel (RWAs). Les utilisateurs reçoivent des intérêts sur leurs prêts et doivent payer des intérêts lorsqu'ils empruntent de l'argent.

Initialement, Aave a été développé sur le réseau Ethereum. Il a été développé par la Fondation Aave. Tous les tokens utilisaient la blockchain Ethereum pour effectuer des transactions, appelés tokens ERC20. Mais maintenant, Aave a étendu ses opérations pour inclure d'autres chaînes telles que Avalanche, Fantom et Harmony.

Le protocole utilise un DAO. Cela signifie que ceux qui possèdent des tokens AAVE peuvent voter. Ce sont eux qui exploitent et gèrent le système.

Aperçu d'AAVE

AAVE, le token de gouvernance propre à Aave, a été mis en circulation en octobre 2020. Le token a été lancé pendant la frénésie de "yield farming", qui permettait aux traders de créer des tokens de gouvernance en utilisant différents protocoles.

Bien que ces tokens aient servi un but légitime - la gouvernance - en pratique, ils étaient plus souvent échangés comme des actifs financiers dont la valeur était déterminée par la spéculation sur la valeur d'un protocole DeFi. C'était le cas même si ces tokens possédaient une véritable utilité.

Ce token fonctionne au sein du module de gouvernance du protocole. Les détenteurs peuvent voter sur de nombreuses questions, telles que l'ajout d'actifs aux marchés de prêt pris en charge par le protocole.

Il est possible de staker le token AAVE dans le module de sécurité d'Aave, un pool massif de réserves dans lequel le protocole peut puiser s'il se retrouve endetté. En stakant des AAVE de cette manière, le réseau promet des rendements allant jusqu'à 9,1 % par an, mais il existe un risque que le protocole utilise vos tokens pour se protéger.

aTokens

Pour gérer efficacement la dette dans son système, Aave s'appuie sur un mécanisme combinant la sur-collatéralisation avec des liquidations. En déposant des tokens auprès d'Aave, vous offrez de la liquidité aux pools de tokens d'Aave, ce qui déclenche l'émission automatique de aTokens.

Les aTokens peuvent ensuite être utilisés sur la plateforme Aave. Ces tokens ERC-20 sont une créance sur la liquidité que vous avez fournie, et leur valeur est corrélée de manière univoque à la valeur de l'actif qu'ils représentent.

Les aTokens accumulent des intérêts en temps réel directement dans votre portefeuille, ce qui varie en fonction de la demande de prêts et de l'offre de liquidité. Vous pouvez obtenir un taux d'intérêt continu sur les actifs déposés si vous conservez des aTokens, et ces actifs sont toujours disponibles pour un rachat immédiat. Les détenteurs de aTokens sont également éligibles pour recevoir une part proportionnelle des frais générés par le mécanisme de Flash Loans d'Aave.

Flash Loans

Les Flash Loans sont disponibles via Aave. Ces prêts à court terme peuvent être contractés et remboursés dans le même bloc financier. Ces prêts sont structurés pour profiter des opportunités d'arbitrage sur le marché des crypto-monnaies, telles qu'un écart de prix entre les crypto-monnaies échangées sur différentes plateformes.

Demander un Flash Loan, effectuer un échange et rembourser le prêt sont tous censés se produire dans la même transaction. Les Flash Loans sont conçus pour les développeurs qui construisent des contrats intelligents. Les emprunteurs sont responsables du paiement d'une commission de 0,09 % pour toutes les transactions impliquant un Flash Loan d'Aave.

Tokenomie d'AAVE

Il y a une quantité maximale de 16 millions de tokens AAVE, mais seulement environ 14,63 millions de tokens ont été distribués jusqu'à présent. Le système utilise la majeure partie des revenus générés par les frais pour racheter les AAVE en circulation. Ces AAVE sont ensuite détruits, ce qui contribue à réguler l'offre d'AAVE et à renforcer la liquidité du protocole.

La capitalisation boursière du token peut être calculée en multipliant le prix actuel d'Aave sur le marché par le nombre d'AAVE actuellement en circulation. La capitalisation boursière d'AAVE détermine son classement et sa domination par rapport aux autres crypto-monnaies actuellement sur le marché.

Comment acheter des tokens AAVE sur CoinEx ?

CoinEx est une plateforme d'échange de crypto-monnaies mondiale de confiance, utilisée par plus de 5 millions d'utilisateurs dans le monde entier avec une réserve de 100 %. Les utilisateurs peuvent désormais effectuer des transactions rapidement et facilement avec plus de 700 tokens pris en charge, y compris AAVE.

Pour acheter des tokens AAVE sur CoinEx, suivez les étapes ci-dessous :

Créez un compte : Commencez par vous inscrire sur CoinEx et créer un compte.
Déposez des fonds : Une fois connecté, déposez des fonds sur votre compte CoinEx en utilisant les crypto-monnaies prises en charge ou les méthodes de dépôt disponibles sur la plateforme. Avoir des fonds sur votre compte vous permet d'effectuer des transactions en toute fluidité.
Accédez à la page de trading AAVE : Une fois votre compte financé, rendez-vous sur la page de trading dédiée à AAVE sur CoinEx. Vous y trouverez une barre de recherche où vous pouvez saisir le terme AAVE pour localiser rapidement les paires de trading associées aux tokens AAVE.
Choisissez une paire de trading : Sélectionnez la paire de trading souhaitée qui associe AAVE à une autre crypto-monnaie. Par exemple, vous pouvez choisir AAVE/USDT pour échanger des AAVE contre des USDT (Tether).
Spécifiez le montant d'achat : Déterminez la quantité de tokens AAVE que vous souhaitez acheter. Saisissez le montant dans l'interface de trading, qui calculera le coût correspondant en fonction du prix actuel du marché.
Effectuez la transaction : Exécutez la transaction avec le montant spécifié. Confirmez les détails et, si vous êtes satisfait, soumettez l'ordre.

En suivant ces étapes complètes, vous pouvez facilement échanger des tokens AAVE sur CoinEx en utilisant les paires de trading disponibles.