暗号分野におけるドルコスト平均法DCAの意味とは？

DCAとはDollar Cost Averagingの頭文字をとったものです。金融市場の投資戦略で、資産価格に関係なく、あらかじめ決められた時間にわたって定期的に分割投資を行うことを伴います。暗号資産投資家は、暗号資産ポートフォリオへのボラティリティの影響を軽減するために、DCA手法を使用してさまざまな価格で暗号資産を購入します。

ドルコスト平均法

投資家は短期的な市場の下落トレンドが暗号資産投資に与える影響を軽減するために、DCAを利用します。ドルコスト平均法を行っている間に暗号資産の価格が下落しても、価格が再び上昇すれば利益を得ることができます。長い目で見れば、DCAは暗号資産投資の初心者にとって実に賢明な投資戦略です。たとえ少額の分割払いから始めたとしても、着実に、しかし徐々に富を築くことができる方法なのです。

ドルコスト平均法（DCA）計算機

DCA計算機は、ユーザーが資産を選択し、安定した時間枠で定期的な投資額を設定し、利回りを計算することができるプログラムされた投資計算機です。DCA計算機は特定の暗号資産に定期的に投資した場合の過去のリターンを可視化し、計算するためにも使用することができます。

DCA-CCは投資家が使用する有名なDCA計算機で、この計算機は暗号資産のリアルタイムの取引価格を取得し、投資家が自分のポートフォリオを監視して可視化し、いつでも利益と損失を確認するのに役立ちます。DCA-CCは自分の投資戦略が望むリターンを生み出すかどうかを確認するのに役立ちます。

暗号資産ポートフォリオのドルコスト平均を手動で計算するには、総コストを購入した暗号資産の総数で割ります。ドルコスト平均＝総コスト／トークンの総数。

DCA投資戦略とは？

DCA投資戦略とは、投資した資産価格に関係なく一定期間ごとに均等に分割して投資する投資手法のことです。

DCAが主に長期投資に採用されていること、そしてこの手法が市場の急激な変動に対抗するために採用されていることに留意する必要があります。暗号資産の弱気相場や強気相場は数カ月から数年にわたることもあります。そのため、ドルコスト平均法は、短期的な投資戦略としてはあまり有効ではありません。

DCA戦略によって投資リスクがなくなるわけではないので、この手法で暗号資産に投資する前に、長期的に暗号資産のファンダメンタルズ分析とテクニカル分析を行うことが投資家として重要です。

以下は、DCAの実施方法とビットコイン投資におけるDCA戦略の実施手順を図式化したものです。

1. DCAの最初のステップは、毎月（決められた時間）、ビットコイン（暗号資産）にいくら投資できるかを決めることです。投資額がずっと同じであるためには、投資しようとする額が予算内に収まるかどうかも確認する必要があります。上の図の投資家は、毎月1,000ドル、1年間という約束で安心です。

2. 暗号資産のDCA戦略を始める前に、暗号資産を保管する場所を決めることが必要です。取引所（カストディアン）または分散型（非カストディアンウォレット）に保管することができます。

3. 次のステップは、低い手数料で簡単にビットコイン（暗号資産）を購入するために、信頼できる暗号資産取引所を選択することです。取引所には中央集権型と分散型があり、分散型取引所にはKYCがないため、いくつかの制限があります。詐欺やマネーロンダリングを防ぐため、現在では分散型取引所での暗号資産の購入には低い上限が設定されています。

4. 中央集権的な取引所ではより高い制限があり、これらの制限はKYCのレベルに依存します。CoinExはDCAを実行するために暗号資産を購入するのにおすすめの取引所です。CoinExでは、ユーザーフレンドリーなインターフェイスで簡単にビットコインを購入し、いくつかの入金方法をサポートし、簡単にあなたのネイティブのフィアット通貨でお金を入金することができます。CoinExには500以上の暗号資産が上場しており、約969のマーケットで取引可能です。

5. 最後にあなたは約束を守り、DCAプランに従って定期的にビットコイン（暗号）を購入し、あなたが選んだ場所で保管する必要があります。上記のグラフ例によると、投資家はビットコインの取引価格に関係なく、毎月1000ドル相当のビットコインを購入しています。

暗号資産ポートフォリオにつきまとうことなく、いつでもDCA計算機で利益や損失を追跡することができます。

表形式DCA図解

ジョンソン氏のビットコインDCA1年分投資表

以下は、DCAを導入してビットコインに投資した1年後のジョンソン氏のビットコインポートフォリオ値です。

DCAのメリットとリスク

メリット

1. 暗号資産投資における短期的なボラティリティの影響を防止するのに役立ちます。

2. 「投資に最適な時期」をめぐる不確実性を取り除き、時間をかけて富を蓄積する実践と習慣を強化するものです。

3. 暗号資産の価格に関係なく長期的に投資するため、リスク許容度の低い投資家にとって良い投資戦略です。

4. この手法は感情的な投資家が、投資した暗号資産の現在の取引価格をあまり気にしないようにすることを支援します。

リスク

1. 暗号資産に関するDCA投資戦略は、暗号資産のボラティリティの高さを考慮すると、リスクを伴います。DCA戦略は投資リスクを排除するものではありません。

2. DCAは長期的な投資戦略であるため、DCA投資家は短期的な上昇トレンドで利益を得ることを逃すことになります。

3. 投資ではリスクが高ければ高いほどリターンは高くなり、リスクが低ければ低いほどリターンは低くなります。そのためリスクを減らすためにDCA戦略を用いると、必然的にリターンが低くなってしまうのです。

まとめ

DCAは投資家の暗号資産ポートフォリオにおけるボラティリティの影響を軽減するために採用される投資戦略です。投資家はDCAを利用して、短期的な市場の下落傾向による暗号資産投資への影響を軽減します。DCAにはメリットとデメリットがあります。

投資家は、あらかじめ決められた時期に投資できる金額を決め、定期的な分割払いを守るようにすることが重要です。DCA戦略は投資リスクを確実に排除するものではありません。ただ、ボラティリティに打ち勝つための最も安全な方法ではあります。

また、投資家はDCAを行う前に、暗号資産のファンダメンタル分析とテクニカル分析を長期的に行うことが重要です。

CoinExアカデミー | ドルコスト平均法 DCAとは