Points à noter
1. NE prêtez PAS votre compte CoinEx à d'autres personnes pour qu'elles l'utilisent.
2. NE louez PAS, ne prêtez PAS et ne divulguez PAS d'informations importantes sur vos biens personnels tels que vos documents d'identité, votre carte bancaire, votre livret ou votre mot de passe.
3. Les DEUX parties à une transaction doivent coopérer activement avec CoinEx pour la vérification d'identité.
4. Lors de transactions sur CoinEx, choisissez et utilisez des canaux de paiement tiers sûrs et fiables pour les activités de paiement.
5. N'acceptez pas de paiements de personnes autres que l'acheteur / le vendeur. Vérifiez le nom du destinataire / payeur et assurez-vous qu'il correspond aux informations de nom réel du partenaire de transaction sur la plateforme P2P de CoinEx.
Conseils de trading
1. N'effectuez pas de paiements avant que le marchand n'accepte l'ordre ; dans cette situation, l'ordre ne sera pas valide et ne pourra pas faire l'objet d'une contestation.
2. Assurez-vous de confirmer la réception des fonds sur la plateforme de paiement tierce avant de libérer les cryptos.
3. Les spécialistes du support client officiel de CoinEx ne participeront pas à la conversation privée entre acheteurs et vendeurs dans la fenêtre de chat.
4. CoinEx n'agira pas en tant que dépositaire de monnaie fiduciaire et n'enverra jamais d'e-mails vous demandant de compléter une transaction P2P.
5. La communication entre les deux parties à une transaction doit être limitée à la fenêtre de chat P2P pour éviter les interactions ou les transactions en dehors de la plateforme.
6. Pour éviter l'hameçonnage et la fraude, assurez-vous de vérifier l'authenticité de votre adresse e-mail, de votre numéro de téléphone et des liens de sites Web via le Canal de vérification officiel de CoinEx.
7. Si vous rencontrez des utilisateurs ou des marchands suspects, ou si vous avez des questions sur vos ordres P2P, veuillez immédiatement initier un appel ou soumettre un ticket pour contacter le support client de CoinEx.
Avertissement sur les risques
En tant qu'outil d'assistance au trading, le trading P2P NE constitue PAS un conseil financier ou d'investissement de la part de CoinEx. CoinEx ne fournit que des fonctions d'affichage d'informations, et toutes vos transactions sont effectuées avec les contreparties. Après avoir entièrement lu les instructions de trading P2P, évaluez votre propre tolérance au risque et prenez des décisions rationnelles.
Note : Pour assurer la sécurité et la transparence des transactions, et pour protéger vos droits, si vous remarquez des transactions suspectes pendant le paiement ou après la finalisation de l'ordre, veuillez signaler les détails à CoinEx pour enquête. Pour les instructions, référez-vous à Comment soumettre un appel.
Guide des arnaques courantes sur CoinEx et anti-fraude
Dans le trading P2P, veuillez vous prémunir contre les comportements frauduleux courants suivants :
1. Usurpation d'identité du support client CoinEx à des fins frauduleuses
(1) Cas
Dans la fenêtre de chat, un escroc peut se faire passer pour le service client de la plateforme, affirmant de fausses informations telles que des fonds fiduciaires détenus en dépôt, et vous demandant de libérer les actifs numériques avant que les fonds ne soient crédités. Ils peuvent également initier un appel pour vous mettre la pression afin de libérer les actifs.
(2) Prévention
Veuillez noter que les spécialistes du support client de CoinEx ne s'engagent pas dans des conversations privées entre acheteurs et vendeurs. Assurez-vous de confirmer la réception des fonds sur la plateforme de paiement tierce avant de confirmer la libération des cryptos.
2. Fraude par fausse preuve de paiement
(1) Cas
Les escrocs peuvent envoyer une fausse preuve de paiement ou prétendre faussement que les fonds ont été mis sous séquestre par CoinEx, et exiger que vous libériez les actifs numériques avant que les fonds ne soient crédités sur votre compte bancaire.
(2) Prévention
Avant de libérer des actifs de cryptomonnaie, assurez-vous de vérifier le solde de votre compte bancaire et de vous assurer que le montant du paiement a été crédité. Ne vous précipitez pas pour libérer les actifs de cryptomonnaie en raison des tactiques d'intimidation des escrocs, telles que l'initiation d'un appel.
En cas de comportement suspect, veuillez abandonner la transaction et signaler les détails à CoinEx pour enquête. Pour des instructions, référez-vous à Comment Soumettre un Appel.
3. Arnaque à l'annulation de l’ordre pour dépassement de délai
(1) Cas
- Les escrocs peuvent vous demander de procéder au paiement avant d'accepter l’ordre dans la fenêtre de discussion. Après que vous avez effectué le paiement, l'escroc refuse soit d'accepter l'ordre, soit laisse le délai s'écouler, réalisant ainsi l'arnaque.
- Les escrocs peuvent également prétendre qu'un grand nombre d’ordres sont en cours de traitement et vous demander d'attendre après avoir passé un ordre. Lorsque l'ordre expire, l'escroc vous informe qu'ils peuvent désormais traiter l'ordre mais ne vous permet pas de la repasser. Si vous suivez les instructions de paiement fournies par l'escroc, ils ne répondent pas après que vous avez payé, ce qui mène à une arnaque réussie.
(2) Prévention
Effectuez toujours les paiements après que le commerçant ait accepté l'ordre. Si un ordre P2P expire mais que vous devez toujours procéder à la transaction, passez une nouveau ordre et cliquez sur le bouton "J'ai effectué le paiement" après le paiement pour éviter les pertes dues aux dépassements de délai de l’ordre.
4. Cliquer sur le bouton "Payé" sans effectuer le paiement
(1) Cas
L'escroc clique sur le bouton "Payé" sans effectuer le paiement, et indique au vendeur qu'il y a un retard dans le paiement de la banque, qu'ils doivent libérer les cryptos avant de recevoir le paiement, ou que les actifs ont été stockés par CoinEx, et demande au vendeur de libérer les cryptos en premier.
(2) Comment prévenir
Avant de libérer les cryptos, assurez-vous de vérifier le solde de votre compte bancaire et de confirmer que le paiement a été reçu.
5. Fraude par e-mail d'hameçonnage
(1) Cas
Les escrocs peuvent demander votre adresse e-mail dans la fenêtre de discussion et envoyer ensuite un faux e-mail officiel prétendant que l'escroc a effectué le transfert, vous exhortant à libérer les actifs dès que possible. Après avoir libéré les actifs, vous découvrez que le compte destinataire n'a pas été crédité. Les escrocs utilisent généralement des adresses e-mail usurpées telles que coinexpro.mail@gmail.com pour envoyer des e-mails.
(2) Prévention
Pour éviter l'hameçonnage et la fraude, il est recommandé de configurer des codes anti-hameçonnage, qui peuvent vous aider à vérifier si les e-mails reçus proviennent du CoinEx officiel. Pour les instructions, veuillez vous référer à Qu'est-ce qu'un code anti-hameçonnage et comment le configurer.
Si vous rencontrez des sites Web, e-mails, Telegram, etc. suspects, veuillez vérifier leur authenticité via le Canal de vérification officiel de CoinEx. Pour les instructions, veuillez vous référer à Canal de vérification officiel de CoinEx.
6. Fraude par SMS
(1) Cas
Les escrocs peuvent se faire passer pour des banques ou des applications de portefeuille, envoyant des messages SMS qui imitent de vraies notifications, prétendant que vous avez reçu un paiement et vous incitant à croire que votre compte bancaire a reçu des fonds, vous amenant ainsi à libérer les actifs, ce qui entraîne une fraude réussie.
(2) Prévention
Assurez-vous de confirmer si vous avez reçu le paiement depuis votre compte bancaire personnel ou votre portefeuille électronique, et ne faites pas aveuglément confiance aux messages SMS.
7. Orientation vers d'autres plateformes d'arnaque
(1) Cas
Les escrocs peuvent vous guider pour communiquer en privé sur les ordres P2P en utilisant d'autres plateformes de médias sociaux, vous inscrire et déposer des fonds sur d'autres échanges soi-disant réputés, où la plateforme disparaît ou le retrait devient impossible, entraînant une perte financière.
(2) Prévention
Maintenez la communication dans la fenêtre de chat P2P pour éviter les pertes financières en quittant la plateforme. Si vous rencontrez des utilisateurs ou des marchands suspects, soulevez rapidement le problème par le biais de tickets ou d'appels à CoinEx. CoinEx n'est pas responsable des pertes financières résultant de transactions effectuées en dehors de la plateforme CoinEx.
8. Incitation à l'annulation d'ordre
(1) Cas
Les escrocs peuvent obtenir votre numéro de téléphone via le chat ou les informations de paiement et se faire passer pour le service client d'une application de paiement tierce pour vous contacter. Ils prétendront que le paiement a échoué et que les fonds seront remboursés, vous incitant à annuler manuellement l'ordre.
Après avoir reçu le paiement, les escrocs peuvent faussement prétendre à des problèmes techniques, vous demandant d'annuler et de recommander. Une fois que vous annulez l'ordre, l'escroc retirera immédiatement son annonce de la page P2P, vous empêchant d'obtenir un remboursement.
(2) Prévention
N'annulez pas l'ordre après le paiement. Si vous rencontrez des problèmes techniques avec l'ordre, déposez rapidement un recours pour obtenir de l'aide.
9. Schéma du Triangle
Deux escrocs placent simultanément des ordres avec le même vendeur. Les escrocs profitent de la confiance du vendeur et le pressent de libérer la cryptomonnaie sans une vérification valide. Libérer la cryptomonnaie sans vérifier l'expéditeur présente des risques. En l'absence de prudence, vous pourriez libérer la cryptomonnaie deux fois mais ne recevoir que la moitié ou même moins des actifs vendus.
(1) Cas Connexes
Cas 1
L'escroc A place un ordre d'achat de 2 000 USDT de cryptomonnaie (Ordre A), tandis que l'escroc B place un ordre d'achat de 3 000 USDT (Ordre B). L'escroc B transfère 2 000 USDT au vendeur et simultanément, l'escroc A marque faussement l’Ordre A comme "payée". Le vendeur libère la cryptomonnaie de l’Ordre A à l'escroc A.
L'escroc B paie ensuite au vendeur un autre 1 000 USDT pour l’Ordre B et fournit une preuve de paiement des 3 000 USDT complets. L'escroc B met la pression sur le vendeur pour libérer la cryptomonnaie de la Ordre B.
Cas 2
L'escroc A place un ordre d'achat de 2 000 USDT de cryptomonnaie (Ordre A), tandis que l'escroc B place un autre ordre d'achat de 2 000 USDT (Ordre B). L'escroc B transfère 2 000 USDT au vendeur et simultanément, l'escroc A marque faussement l' Ordre A comme "payée". Le vendeur libère la cryptomonnaie à l'acheteur A.
L'escroc B affirme que le paiement a été effectué mais que le vendeur n'a pas libéré la cryptomonnaie. L'escroc B soumet un appel pour obtenir un remboursement ou annuler l’ordre, menaçant le vendeur.
(2) Prévention
Veuillez vérifier attentivement la preuve de paiement de la contrepartie, car les fraudeurs pourraient réutiliser la même preuve dans plusieurs ordres, pour éviter d'être escroqué. Lors de la réception de paiements pour plusieurs ordres, assurez-vous que le nom de l'acheteur ou du vendeur correspond à la vérification d'identité. N'acceptez jamais de paiements sous des noms non réels.
10. Refus de payer lors d'un remboursement/Schéma de fraude par chèque
(1) Cas
Les escrocs peuvent exploiter la fonction de refus de remboursement de certaines méthodes de paiement ou émettre des chèques non négociables après la finalisation d'un ordre P2P pour annuler ou rembourser le paiement initial. Ils peuvent intentionnellement jeter le doute sur l'ordre pour une éventuelle fraude ou erreur comme raison d'annuler le paiement original.
(2) Prévention
Avant de libérer les coins, assurez-vous toujours que le paiement a été crédité sur la plateforme de paiement tierce. N'acceptez pas de paiement par chèque ou par des méthodes de paiement tierces présentant un risque élevé de rétrofacturation. Si quelqu'un insiste pour utiliser un chèque pour le paiement, restez vigilant et déposez rapidement un recours.